Процедура проверки фальшивых денег и действия кассира при их обнаружении
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Процедура проверки фальшивых денег и действия кассира при их обнаружении». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В большинстве стран фальшивомонетчики стараются печатать наиболее крупные купюры. В России 75-78% подделок приходится на банкноту в 5000 рублей и около 18% – на 1000 рублей. За год из оборота изымается в пределах 100000 фальшивых купюр, причем свой путь они начинают преимущественно в Центральном федеральном округе.
Можно ли сдать поддельные купюры в полицию?
Да, можно отнести «сомнительные» деньги напрямую в полицию. В участке заведут дело и проведут расследование. Но вам придется давать показания, желательно в данном случае вспомнить, как именно такая купюра к вам попала.
Важно! Если у вас в кошельке оказалась фальшивая купюра или просто закралось подозрение, что это подделка, ни в коем случае не пытайтесь избавиться от нее. Это может плачевно закончиться. Если вы пытаетесь избавиться от подделки на рынке, в магазине или любой другой торговой точке, вы сознательно становитесь соучастником преступления. Помните, статья 186 Уголовного кодекса РФ «Незаконное изготовление, хранение, перевозка или сбыт поддельных денежных знаков банка РФ» предусматривает и уравнивает ответственность как изготовителя, так и сбытчика фальшивых денег.
Как проверить, что купюра настоящая (рассмотрим на примере последних модификаций)
Что делать если вам попалась фальшивая купюра?
Самое первое правило в случае обнаружения поддельной купюры, ни в коем случае не пытайтесь избавиться от нее путем покупки товаров или оплаты услуг, так как это приведет к проблемам, ведь сейчас практически в каждом уважающем себя магазине стоит прибор для проверки купюр и если обнаружится подделка, то неприятности гарантированы. В тюрьму вас конечно не посадят, но неприятностей наживете это 100%.
Вообще сбыт фальшивых денежных знаков карается по статье 186 УК РФ и наказание фальшивомонетчикам до 15 лет лишения свободы.
Но вы не можете считаться фальшивомонетчиком, вы лишь стали их жертвой и до реального наказания обычно не доходит, но все же вы должны знать несколько интересных моментов, ведь фальшивую купюру вам могут сдать в том же магазине, в маршрутном такси и других местах.
Самая неприятная ситуация, это когда вы начинаете рассчитываться за покупки в магазине или в отделении банка вам говорят, что купюра которую вы передали фальшивая.
Есть один важный документ, это положение ЦБР №318-П и в случае если кассир обнаружил фальшивую купюру, то все дальнейшие мероприятия проводятся в соответствии с главой 16 положения ЦБР №318-П.
Согласно данному положению лицо принимающее от вас наличные денежные средства обязано проверить их на платежеспособность и при помощи прибора контроля подлинности купюр и ультрафиолетовой лампы, для определения являются ли переданные вами купюры подлинными или нет.
Если прибор показал, что купюра имеет признаки подделки, то действия кассира могут быть следующими:
- Если кассир установил, что переданная вами купюра имеет те или иные признаки подделки (не подлинности), то на основании пункта 16.1 положения ЦБР №318-П, кассир обязан составить справку 0402159, в которой отражаются реквизиты сомнительной купюры, а именно год, номер, серия и номинал купюры. Данная справка должна быть составлена в 2 экземплярах, один из которых остается у вас, обязательно проверяем данные о купюре указанные в справке и далее купюру у вас изымают, но экземпляр справки остается у вас;
- В случае если кассир точно определил, что купюра фальшивая (поддельная), то в такой ситуации купюра должна быть погашена и на данной купюре ставится штамп с надписью «В обмене отказано», так же обязательно указывается наименование организации принявшей данную купюру, ФИО работника принявшего купюру и его подпись, далее такая банкнота возвращается обратно ее случайному владельцу.
Как отличить подделку от настоящей банкноты?
В полиции называют следующие признаки ненастоящей купюры:
- склеена из двух листов бумаги, поэтому она более плотная и имеет признаки расслаивания;
- выбитые компостером цифры с номиналом купюры на ощупь имеют шероховатости, как после прокалывания бумаги иглой;
- металлическая ныряющая защитная нить при просвете выглядит как пунктир и выполнена краской;
- при изменении угла наклона не появляются муаровые полосы, а на ощупь поле гладкое;
- цветной, переливающий герб города Ярославля (на купюрах достоинством в 1000 рублей) и герб Хабаровска (на купюрах достоинством в 5000 рублей) не меняет свой цвет при разглядывании купюры под разными углами.
Я не уверен, что банкнота настоящая. Как определить?
При сомнениях насчет подлинности денег можно обратиться в любой коммерческий банк. Здесь проведут бесплатную экспертизу.
«Чаще всего специалисты банка проводят ее сразу. Если купюра повреждена, но подлежит обмену, банк выдаст вам новую. Когда у банковских сотрудников возникают сомнения, они отправляют купюру на проверку к нам, в Банк России. Результаты этой проверки позволят банку зачислить вам на счет деньги, если банкнота окажется настоящей. Если же банкнота фальшивая, ее стоимость, к сожалению, вам не возместят», — пояснил управляющий отделением Банка России Сергей Журавлев.
Фальшивка либо уничтожается в банке, либо возвращается «владельцу» с печатью, показывающей недействительность банкноты.
Мошенничество продавцов с купюрами
Довольно распространена сейчас мошенническая схема, при которой продавцы утверждают, что покупатель им передал фальшивую купюру. Ситуация выглядит примерно следующим образом: покупатель расплачивается в магазине крупной купюрой, продавец под предлогом проверки уносит ее с кассы, а потом возвращается уже с подделкой, и начинает угрожать покупателю вызовом полиции, если он не покинет магазин. Цель продавца-мошенника – присвоить деньги себе и выгнать продавца. Для большей убедительности продавец даже может демонстративно разорвать купюру (такие случаи также встречаются).
Если вы попали в такую ситуацию, то необходимо обратиться в полицию. Если были свидетели, которые видели, что продавец вернул другую купюру, необходимо указать на их наличие. При даче показаний стоит обратить внимание на то, что купюру уносили и проверяли в отсутствие покупателя, возможно это зафиксировали камеры видеонаблюдения, свидетели. Действия продавца могут быть квалифицированы как по ст. 186 УК РФ, так и по ст. 159 УК РФ.
Несем фальшивку в банк
Проверить деньги на подлинность можно в любом банке. Работник банка заберет у вас подозрительные купюры для проверки. Перед передачей денег сотруднику, рекомендуется переписать номера всех банкнот, которые сдаете. Попытайтесь не терять из виду купюры и попросите продемонстрировать признаки подделки при вас. Такие меры предосторожности связаны с частыми случаями подмены банкнот на поддельные при таких проверках.
После проведения первичной проверки сотрудник банка сообщит к какому типу относится подозрительная банкнота: неплатежеспособная или сомнительная.
Если купюра является неплатежеспособной, тогда на ней ставится штамп «Подделка», указывается название банка, ФИО сотрудника, проводившего проверку и текущая дата. Денежный знак будет возвращен вам, но использовать его вы больше не сможете.
Когда работник банка не может точно определить, является ли денежный знак поддельным, тогда купюра изымается для проведения дополнительной экспертизы, которая может занять до 7 дней. При этом банк выдает справку, в которой указываются данные банкноты и данные лица, от которого она была получена.
Уголовно наказуемым деянием признается изготовление, хранение и перевозка в целях сбыта банковских билетов Центрального банка РФ, металлических монет и ценных бумаг в отечественной и иностранной валюте (ст.186 УК РФ). Установленный факт производства является преступлением независимо от того, удалось или нет сбыть фальшивку в качестве средства платежа за товары или услуги.
Под термином «подделка» подразумевается наряду с полным производственным циклом фальшивой купюры частичная переделка, включающая:
- надклейку, надрисовку, надпечатку текста или цифр для изменения номинала банкноты;
- изменение года образца на вышедшей из обращения купюре;
- подделка номера, серии и других элементов оформления банкноты.
Основные элементы защиты банкнот
Каждая крупная купюра характеризуется индивидуальной защитой, которая присуща только данному номиналу. Но есть общее, актуальное для всех рублевых банкнот.
Расскажем, как проверить крупную сумму денег на подлинность:
- Водяные знаки – графическое изображение, которое можно различить только на просвет.
- Рельефные элементы. Они несут функцию защиты от подделок и помогают определять номинал слепым людьми.
- Защитная нить с голографическим покрытием. Этот элемент переходит с одной стороны купюры на другую.
- Высококачественная краска. Важно, что она не осыпается и не затирается на сгибах. Если вы видите белесые пятна, перед вами подделка.
- Слишком плотная бумага. При сравнении с оригиналом, вы легко поймете, что держите в руках фальшивую купюру.
- Защитные волокна. Они напоминают хаотично расположенные волоски, светящиеся в ультрафиолете разными цветами.
- Краска с цветопеременным эффектом. Она способна менять оттенок, если смотреть под разными углами наклона банкноты.
На сайте Центробанка представлена подробная памятка, как проверить подлинность денег и какие защитные элементы должны быть расположены на российских рублях.
Ответственность за подделку денег: статья УК РФ
Довольно суровое наказание грозит тем злоумышленникам, которые изготавливают фальшивые деньги, хранят их и перевозят с целью сбыта.
Если следствием будет установлено, что человек занимался изготовлением и сбытом поддельных купюр, то ему может грозить такая ответственность:
- привлечение осужденного к исправительным работам сроком до 5 лет;
- изоляция осужденного в колонию-поселение, воспитательную или исправительную колонию сроком до 8 лет с оплатой штрафа в размере до 1 млн. руб. или без его оплаты.
Если преступник совершил подделку банкнот в крупном размере (ущерб составил свыше 2 млн. 250 тыс. рублей), то он может понести более строгое наказание:
- лишение свободы на период до 12 лет с выплатой штрафа размером до 1 млн. руб. или без таковой, а также с ограничением свободы на период до 12 месяцев.
Если правоохранительные органы обнаружат целую преступную схему подделки денег, в которой участвуют несколько лиц, то каждому подозреваемому может грозить такое наказание:
- лишение свободы до 15 лет со штрафом или без него, с ограничением свободы сроком до 24 месяцев либо без такого ограничения.
Центробанк дает советы на примере купюры 5 тысяч рублей
Размер банкноты: 157 x 69 мм. Дата ввода в обращение: 31 июля 2006 года.
Банкнота изготовлена на белой высококачественной хлопковой бумаге. В бумагу внедрены волокна светло-зеленого, красного и серого цвета, а также волокна с чередующимися участками красного и синего цветов. В бумагу внедрена широкая металлизированная ныряющая защитная нить с голографическим покрытием. Бумага имеет локальные водяные знаки, размещенные слева и справа на купонных полях.
Основные изображения лицевой стороны: памятник Н.Н. Муравьеву-Амурскому, набережная в г. Хабаровске.
Основное изображение оборотной стороны: мост через реку Амур в г. Хабаровске.
Преобладающий цвет банкноты — красно-коричневый. Обладает несколькими машиночитаемыми защитными признаками.
Банкнота имеет следующие основные признаки:
- герб г. Хабаровска выполнен оптически переменной краской (OVI);
- присутствует поле со скрытыми муаровыми полосами (MVC);
- покрытие эмблемы Банка России обладает поляризационным эффектом;
- присутствует цифровое обозначение номинала, выполненное микроперфорацией;
- высота цифр правого серийного номера плавно увеличивается слева на право;
- элемент справа от надписи БИЛЕТ БАНКА РОССИИ выполнен бескрасочным тиснением.
Что будет если в магазине или банке вас поймают с фальшивой купюрой?
Никто из нас не застрахован от получения фальшивки на рынке или в ларьке, где купюры проверяют на глазок. Так вот, если вас с такой поймают в сетевом магазине или банке, что будет? Квалифицируют как жертву или накажут?
Да ничего не будет. Я однажды так попалась в Магните, на кассе обнаружилось, что сотня фальшивая. Была бы повнимательней, сама бы могла заметить. Но, получая сдачу, никогда не разглядывала купюры (теперь смотрю обязательно!). Разумеется, вспомнить, кто мне её сдал, при самом сильном желании не смогла бы. Вытащила другую бумажку, расплатилась. Никто с меня никаких объяснительных не брал.
Должно быть составление акта об изъятии у Вас купюры, вызов полиции, написание Вами объяснения по поводу, откуда взяли данную «бумажку». Вот и все. Укажите полиции, где приблизительно могли получить эту купюру — и пойдете по своим делам.
Все зависит от того,как вы себя поведете.Если вы добросовестно начнете писать объяснительную,откуда у вас могла появиться эта купюра(но обратите внимание ,не подсунул ее вам кассир-сразу запишите номер),то возможно все закончится этим служебным расследованием,а если начнете ,так сказать «путать следы»,то можно вас будет обвинить в мошенничестве ,а можно и в сбыте фальшивых монет по ст.186 УК РФ со сроком до 8 лет.
Действия кассира при обнаружении фальшивых купюр.
Кассир строго выполняет правила, установленные положением ЦБ «О порядке ведения кассовых операций». Согласно им, он обязан:
- Принимать наличные деньги только при предъявлении паспорта клиента
- Проверить подлинность банкнот через специальные устройства
- При удостоверении в том, что купюры фальшивые, он ставит на них оттиск «Подделка», наименование банка, номер отделения, свое ФИО, дату и время.
- Изъять фальшивые деньги
- Составить протокол об изъятии, внеся в него все нужные сведения.
- Один экземпляр выдать клиенту.
- Сообщить сотрудникам службы безопасности об инциденте
- Передать фальшивые купюры на экспертизу.
При признании банкнот фальшивыми, дело передается в органы внутренних дел для проведения проверки, откуда они взялись.
Немного о правилах инкассации
Инкассация денежных средств осуществляется в соответствии с Положением N 318-П . Также необходимый порядок прописывается в договоре с банком. Банк выдает организации необходимое количество порожних сумок с индивидуальным номером и ежемесячно оформляет явочные карточки по форме 0402303 (п. п. 9.1, 9.2 Положения N 318-П). Перед получением денег инкассатор предъявляет кассиру документы, удостоверяющие личность (служебное удостоверение с фотографией), доверенности на перевозку и инкассацию денежных средств, явочную карточку и порожнюю сумку.
Кассир, в свою очередь, предъявляет инкассатору образец пломбы, передает сумку с деньгами, а также накладную к сумке по форме 0402300 и квитанцию к сумке по форме 0402300 (п. 9.6 Положения N 318-П). Препроводительная ведомость (ведомость к сумке) по форме 0402300 вкладывается в сумку с деньгами. Далее инкассатор в присутствии кассира проверяет целостность сумки, пломбы, соответствие пломбы имеющемуся образцу, правильность заполнения накладной и квитанции к сумке. Если проверка прошла успешно, кассир заполняет явочную карточку , а инкассатор проверяет соответствие сумм денег и номера сумки, проставленных в явочной карточке, накладной и квитанции к сумке. После этого инкассатор подписывает квитанцию к сумке, ставит на ней штамп, дату приема сумки и возвращает квитанцию кассиру (п. 9.7 Положения N 318-П).
Если в явочной карточке кассир укажет неправильные данные, они зачеркиваются, и новая запись заверяется подписью кассира. При выявлении нарушения целостности сумки или пломбы, неправильного составления накладной к сумке деньги не принимаются. Дефекты и ошибки могут быть устранены в присутствии инкассатора, если это не нарушает график его работы. В других случаях инкассаторы могут заехать повторно в удобное для них время, о чем в явочной карточке делается соответствующая запись (п. 9.9 Положения N 318-П). В случае отказа организации от сдачи денег в явочной карточке кассир указывает «Отказ», причину отказа и заверяет ее своей подписью.
Ответственность за подделку денег: статья УК РФ
Довольно суровое наказание грозит тем злоумышленникам, которые изготавливают фальшивые деньги, хранят их и перевозят с целью сбыта.
Если следствием будет установлено, что человек занимался изготовлением и сбытом поддельных купюр, то ему может грозить такая ответственность:
- привлечение осужденного к исправительным работам сроком до 5 лет;
- изоляция осужденного в колонию-поселение, воспитательную или исправительную колонию сроком до 8 лет с оплатой штрафа в размере до 1 млн. руб. или без его оплаты.
Если преступник совершил подделку банкнот в крупном размере (ущерб составил свыше 2 млн. 250 тыс. рублей), то он может понести более строгое наказание:
- лишение свободы на период до 12 лет с выплатой штрафа размером до 1 млн. руб. или без таковой, а также с ограничением свободы на период до 12 месяцев.
Если правоохранительные органы обнаружат целую преступную схему подделки денег, в которой участвуют несколько лиц, то каждому подозреваемому может грозить такое наказание:
- лишение свободы до 15 лет со штрафом или без него, с ограничением свободы сроком до 24 месяцев либо без такого ограничения.
Примеры дел о фальшивых деньгах из судебной практики в 2021 году
Пример 1. Некий человек, обнаружив в своем кошельке фальшивую купюру номиналом в 2 тысячи рублей, попытался избавиться от нее в магазине. Продавец заподозрил фальшивость банкноты и вызвал полицию.
Те, прибыв на место, начали расспрашивать человека, как у него появилась эта банкнота. Тот сказал, что не знает, при каких обстоятельствах деньги попали к нему в кошелек. А для того чтобы избавиться от сомнительной купюры, он решил приобрести на нее какой-то товар.
Судебное разбирательство было, человека приговорили к ответственности по ст. 186 УК РФ, поскольку его действия подпадали под признаки злого умысла. То есть, он знал, что купюра фальшивая, но все же попытался от нее избавиться.
Пример 2. Человек разменял деньги на рынке, а потом решил скупиться на них в магазине. На кассе сотрудник магазина обнаружил, что деньги фальшивые, он вызвал полицию. Дело вскоре дошло и до суда.
Человека обвинили в том, что он занимался распространение фальшивок. Однако суд не признал его вину, так как подозреваемый доказал, что он не был осведомлен в поддельности купюр, которые оказались у него, что у него не было прямого умысла сбыть нарисованные бумажки.
Фальшивые деньги – это беда для страны, они губительные как для людей, так и для экономики государства.
Для того чтобы исключить из оборота нарисованные бумажки, необходимо знать, чем отличаются фальшивые деньги от настоящих, понимать всю ответственность за хранение и сбыт ненастоящих купюр.
А тем, кто намеренно занимается производством и реализацией фальшивых купюр грозит серьезная ответственность согласно Уголовному кодексу РФ.
Максимально суровое наказание по ст. 186 УК РФ – лишение свободы сроком до 15 лет.
Признаки подлинных купюр
К основным критериям подлинности относятся:
- Водяные знаки. Речь идет об изображениях, которые становятся видимыми при поднесении купюры к источнику света. Поскольку фальшивомонетчики научились неплохо подделывать водяные знаки, то сегодня это средство защиты не является основным.
- Защитные волокна. Это цветные участки с короткими тонкими нитями, расположенными внутри бумаги.
- Защитная нить. Внедряется в бумажный слой. Просматривается в виде прямоугольников.
- Микроперфорация. Имеет вид точечных сквозных микроотверстий в виде цифр. Их можно обнаружить, поднеся банкноту к источнику света.
- Невидимые полосы. Если осматривать купюру под прямым углом, то линии должны сливаться, образуя однотонный рисунок. Под острым же углом просматриваются только разноцветные полосы.
- Цветопеременная краска. На некоторых участках меняется фон при повороте бумаги.
- Рельеф. Надписи объемны и хорошо прощупываются пальцами.
- Микротекст. Это мелкие надписи, которые можно распознать без лупы.
- Скрытая надпись. Если взглянуть на орнамент банкноты под острым углом, поднеся ее к свету, то будут заметны буквы РР.